Шахраї використовують біженців, щоб отримати вкрадені гроші

Шахраї використовують українських біженців, щоб непомітно дістатися до грошей людей, від яких раніше виманювали дані доступу їхніх рахунків та платіжних карток. Злочинці користуються довірливістю українців та їхньою скрутною ситуацією. Їм обіцяють кілька сотень крон, якщо вони відправлять на свої рахунки сотні тисяч крон. Ці гроші українці, в свою чергу, знімають і передають їх шахраям, навіть не підозрюючи, що гроші вкрадені.

Таких фактів поліція фіксує вже більше сотні, причому перші повідомлення про них були вже в березні. Криміналісти попереджають біженців, що легалізація вкрадених грошей навіть через незнання може бути злочином.

"У мене не працює банківська картка, у мене немає акаунта, і мені конче потрібно перевести гроші з України", - звернувся російськомовний чоловік до групи українських біженців в одному з празьких торгових центрів.

 Він попросив номери їхніх банківських рахунків і чи може він переказати на них гроші. А також попросив їх негайно забрати гроші з банкомату і передати йому готівку. За допомогу їм обіцяли тисячу гривень.

 Українці - дві подружні пари - задовольнили його прохання. Чоловік переконав їх ще й тим, що запевняв, що гроші хоче віддати на благодійність. Як тільки вони погодились, на рахунки їм почали надходити різні суми. «Загалом це було більше мільйона крон, – уточнив прес-секретар президії поліції Ондржей Моравчик.

 У той же час таку саму суму втратили справжні власники грошей. Адже раніше чоловік, який звертався до українців, шахрайським шляхом виманював з інших жертв дані про доступ до їхніх рахунків. І він використав біженців, щоб отримати ці гроші. Непомітно, без слідів банківських операцій і записів камер відеоспостереження, які зазвичай охороняють банкомати.

"В останні тижні ми фіксуємо випадки, коли злочинці, які шахрайським шляхом виманюють у людей дані доступу до їхніх рахунків, потім зловживають довірою українських біженців, щоб забрати ці шахрайсько отримані гроші з банкоматів", - стверджує Моравчик.

Витончений обман

 Більшість з цих випадків мають однаковий перебіг. Спочатку шахраї виманюють у жертв дані про рахунок і платіжну картку. За словами Андрія Капра з департаменту економічної злочинності Президії поліції, яка розслідує ці справи, зловмисники орієнтуються на оголошення.

Людині, яка щось пропонує, пишуть, що вони зацікавлені в його товарах, але заплатити вони можуть тільки через платіжну систему. Продавцю пропонують забрати товар кур'єром. Через кілька хвилин вони надсилають повідомлення, що гроші вже заплатили, а також надсилають підтвердження про нібито переказ грошей.

 І повідомляють продавця, що тепер йому треба лише забрати гроші. І тут настає головна і найбільш опрацьована частина обману. Продавцю надсилається форма, яка нічим не відрізняється від звичайного входу в реальну банківську установу і в якій він повинен заповнити ім'я користувача, пароль, а також код авторизації, який приходить йому на мобільний телефон.

Форма, як справжня

 Але насправді форма є фальшивою і служить лише для того, щоб зловмисники отримали дані облікового запису жертви. «Вони здатні виманити у рекламодавців чутливі дані банківської картки та пін-коду та SMS-підтвердження», - зазначає криміналіст Капор.

 "Таким чином, зловмисники можуть викрасти не тільки всі кошти з рахунку, але й взяти на потерпілих навіть довгостроковий кредит", - попереджає він.

За його словами, шахраї постійно удосконалюють свої методи. «Вони роблять це шляхом спроб – помилок. Якщо щось вийде, вони скористаються цим і наступного разу, коли ні, змінять тактику", - каже Капр. Звичайний користувач, на його думку, не має багато шансів виявити шахрайство.

 У криміналіста є одна порада: «Якщо хтось хоче надіслати вам гроші, йому цілком достатньо номера вашого рахунку. Більше нічого. Завжди думайте про свої дії і не дозволяйте себе до чогось штовхати, чи піддаватись на залякувати».

 Шахраї також використовують інші методи отримання даних від людей. Вони видають себе за банкірів або поліцейських, які за іронією долі попереджають саме про напади шахраїв. І вони не тільки грабують рахунки людей, але й можуть позичати на них.

 "Щохвилини ми допитуємо одиноких жінок, які раптом мають виплатити триста чи навіть вісімсот тисяч крон", - каже криміналіст Карп. Адже коли хтось передає чужим людям дані свого рахунку, то збитки він повинен сплачувати сам.

Як шукають легалізаторів

 Якщо шахраї вже мають дані рахунку, то їм потрібно якось діставатися до грошей. Вони знають, що фінансові операції банки контролюють і що, переказуючи гроші з рахунку потерпілого на свій рахунок, вони будуть розкриті. А ще вони знають, що банкомати охороняють камери відеоспостереження.

Їм потрібен хтось, хто зробить це за них. Для цього вони використовують біженців. Так, як вони удосконалюють тактику під час самої афери, вони, за словами Капра, змінюють спосіб пошуку цих «легалізаторів».

 Крім звернення до людей на вулиці або в бізнес-центрах, вони також звертають увагу на людей, які шукають роботу. За словами криміналіста Капра, поліція зафіксувала вже кілька випадків, коли шахраї ошукали когось, хто шукав роботу в соціальній мережі Telegram, яка широко використовується в пострадянських країнах.

 Потім їм пообіцяли невелику винагороду за переказ і зняття грошей. «Наприклад, ми записали пропозицію про роботу водія. Той потім фактично об'їжджав банкомати і знімав гроші", - розповів Капр.

Поліція попереджає біженців

 Чому вони використовують українців? За словами представника президії поліції Андрія Моравчика, ймовірною причиною є те, що "рекрутери" часто говорять російською, і якщо вони звертаються до українських біженців, вони не будуть такими пильними і підозрілими, як чехи в тій же ситуації.

А ще через те, що біженці перебувають у набагато більш скрутній ситуації, вони легше піддаються впливу, і якщо хтось запропонує їм за таку допомогу тисячу, вони погодяться. Але не завжди вони в кінцевому підсумку отримують винагороду. Наприклад, тисячу крон, обіцяних «рекрутером» за допомогу у згаданій справі з празького торгового центру, група українців так і не отримала.

 Крім того, речник Моравчика попереджає, що навіть людину, яка просто використовується для зняття грошей, можуть звинуватити в тому, що вона порушує закон.

  "Таким чином, легко може статися, що ця особа може бути підозрювана в легалізації доходів від злочинної діяльності, навіть з необережності, оскільки ця легалізація є злочинною в Чеській Республіці", - сказав Моравчик. За легалізацію в крайньому випадку загрожує до п'яти років в'язниці.

Поліція готує кампанію

Тоді як «легалізаторів» поліція наздоганяє досить легко – завдяки переведенню грошей з рахунку потерпілого на їх рахунок і камери біля банкоматів при знятті готівки, спіймати тих, хто за всім стоїть, набагато важче.

 Криміналіст Капр побоюється, що кількість подібних випадків найближчим часом різко зросте, тому поліція має намір зосередитися на українцях, а в центрах для біженців - попереджати їх бути обережними.

 "Ми готуємо освітню кампанію проти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, спрямовану на українських іммігрантів. І у вигляді медійних повідомлень, і таблички з попередженням у різних мовних версіях, переважно українською та російською мовами", - додає Капр.

 Адміністрація притулку, за словами її прес-секретаря Яна Піроха, не знала про поліцейську кампанію до вчорашнього дня. А посольство України в Празі, до якого звернувся Радіо Свобода, поки що не відповіло.

Від перекладача: взагалі, ці всі випадки шахрайства підтверджують правило - не мати справи з москалями, чи "російськомовними" навіть на еміграції. Заговорили з тобою незнайомці російською - ігноруй або посилай вслід за російським кораблем, бо нічого доброго з того не може бути.

 (с)  Артур Янушек, Якуб Мікель
‚Nefunguje mi platební karta.‘ Podvodníci využívají uprchlíky, aby se dostali k ukradeným penězům